Yatırım yaparken hangi hisse senedine, fona ya da enstrümana yönelmeliyim? Bu sorunun cevabı, çoğu yatırımcının aklını kurcalar. Tam da bu noktada karşımıza model portföy kavramı çıkar. Peki model portföy nedir ve neden bu kadar önemlidir? Bu yazıda hem genel yatırımcı profillerine göre hazırlanmış model portföy örneklerini paylaşacak, hem de Tera Yatırım’ın 22 Mayıs 2025 tarihli güncel model portföyünü detaylı şekilde inceleyeceğiz.
Model Portföy Nedir?
Model portföy, finansal danışmanlar veya kurumlar tarafından belirli kriterlere göre hazırlanmış, örnek yatırım dağılımı önerisidir. Gerçek bir portföy değildir; yatırımcılara yön göstermek amacıyla oluşturulur. İçeriğinde genellikle şu varlıklar bulunur:
-
Hisse senetleri
-
Tahviller
-
Döviz
-
Alternatif yatırım araçları (fonlar, altın vb.)
Model portföyler, risk iştahına göre farklılaşabilir:
-
Düşük riskli model portföy
-
Orta riskli model portföy
-
Agresif (yüksek riskli) model portföy
Model Portföy Neden Kullanılır?
Model portföyün temel amaçları şunlardır:
-
Yeni yatırımcılara rehberlik sağlamak
-
Piyasa analizine dayalı öneriler sunmak
-
Risk dağılımını (diversifikasyon) öğretmek
-
Karar verme sürecini kolaylaştırmak
Model Portföy Nasıl Oluşturulur?
Bir model portföy oluşturulurken şu adımlar izlenir:
-
Yatırımcının profili belirlenir: Risk toleransı, yatırım süresi, hedef getiri oranı
-
Piyasa analizi yapılır: Makroekonomik veriler, sektör trendleri
-
Varlık dağılımı yapılır: Örneğin %40 hisse senedi, %30 tahvil, %30 nakit
-
Periyodik güncellemeler yapılır: Model portföy statik değil, dinamik olmalıdır
2025 İçin Örnek Bir Model Portföy (Orta Riskli)
-
%50 Borsa İstanbul hisse senetleri
-
%25 Eurobond
-
%15 Altın
-
%10 BIST yatırım fonları
Not: Bu örnek yatırım tavsiyesi değil, bilgilendirme amaçlıdır.
2025’ten Gerçek Bir Örnek: Tera Yatırım Model Portföyü (22 Mayıs 2025)
Yatırım dünyasında güvenilir kaynakların önerdiği portföyleri incelemek, bireysel stratejinizi oluştururken büyük avantaj sağlar. Bu kapsamda Tera Yatırım, 22 Mayıs 2025 tarihinde güncel model portföyünü yayımladı.
İşte Tera Yatırım’ın seçtiği hisseler ve hedef fiyat analizleri:
| Şirket | Sembol | Son Fiyat (TL) | Hedef Fiyat (TL) | Yükseliş Pot. (%) | 2025T F/K | 2025T FD/FAVÖK |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Anadolu Grubu Holding | AGHOL | 287,00 | 523,80 | %83 | 6,2 | 2,3 |
| Astor Enerji | ASTOR | 97,85 | 179,50 | %83 | 10,3 | 7,4 |
| Koç Holding | KCHOL | 156,60 | 283,40 | %81 | 6,0 | 10,3 |
| Turkcell | TCELL | 98,45 | 167,00 | %70 | 8,5 | 2,6 |
| Pegasus | PGSUS | 250,50 | 411,50 | %64 | 6,1 | 5,4 |
| Garanti BBVA | GARAN | 112,10 | 179,70 | %60 | 3,9 | 1,0 |
| Migros | MGROS | 514,50 | 817,00 | %59 | 14,8 | 3,8 |
| TSKB | TSKB | 11,38 | 18,00 | %58 | 2,5 | 0,7 |
| Türkiye Sigorta | TURSG | 17,59 | 27,20 | %55 | 4,8 | 2,0 |
| Tofaş | TOASO | 205,10 | 274,90 | %34 | 13,4 | 11,9 |
Tera Yatırım’ın bu portföyünde hem sanayi hem finans hem de savunma sektöründen güçlü hisseler dengeli biçimde seçilmiş. Öne çıkanlar ise yüksek potansiyel sunan AGHOL, ASTOR ve KCHOL. Ayrıca portföyde yer verilen düşük F/K ve FD/FAVÖK oranları, değerlemeye duyarlı yatırımcılar için ekstra sinyal niteliği taşıyor.
Model Portföy ve Gerçek Portföy Arasındaki Fark
| Özellik | Model Portföy | Gerçek Portföy |
|---|---|---|
| Amaç | Rehberlik | Yatırım |
| Risk | Simülatif | Gerçek risk |
| Esneklik | Kısıtlı | Yatırımcıya bağlı |
| Sahiplik | Yok | Gerçek varlık |
Sıkça Sorulan Sorular
Model portföy yatırım tavsiyesi midir?
Hayır. Model portföyler genel yönlendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz.
Model portföy ile nasıl yatırım yapılır?
Model portföydeki dağılımları bireysel portföyünüze uyarlayarak yatırım yapabilirsiniz.
Model portföy güncellenir mi?
Evet. Finansal kurumlar model portföylerini genellikle aylık veya çeyreklik olarak günceller.
Stratejik Yatırımlar İçin Güçlü Bir Araç
Model portföyler, yatırım dünyasında pusulanız olabilir. Kendi yatırım kararlarınızı verirken bu yapıdan ilham alabilir, hem riskinizi kontrol altında tutabilir hem de getirinizi optimize edebilirsiniz. Unutmayın, her yatırımcının portföyü kendine özgüdür — model portföy ise sadece yoldaşınızdır.