Yapı Kredi Bankası (YKBNK), 2025 yılının ilk çeyreğine ilişkin finansal performansını kamuoyuyla paylaştı. Banka, analist tahminlerini geride bırakarak 11,4 milyar TL net kâr açıkladı. Bu sonuç, ÜNLÜ & Co’nun 9,45 milyar TL’lik ve genel piyasa beklentisinin 9,3 milyar TL civarındaki öngörülerinin belirgin şekilde üzerinde gerçekleşti.
Kârlılık Güçlü Seyrediyor
Yıllık bazda %73’lük bir artış gösteren net kâr, çeyreklik olarak da %11 oranında büyüme kaydetti. Bankanın ortalama maddi özkaynak kârlılığı %23,4 seviyesine ulaşırken, bu oran hedeflenen orta %20 bandının bir miktar altında kaldı.
Faiz Gelirlerinde Artış, Marjlar Güçlü
Yapı Kredi, yılın ilk çeyreğinde net faiz gelirlerini geçtiğimiz yılın aynı dönemine göre %16, bir önceki çeyreğe göre ise %18 artırarak 26,2 milyar TL’ye çıkardı. Net faiz marjı da 26 baz puanlık yükselişle %2,09’a ulaştı.
Canlı krediler yıllık %26, çeyreklik %7 oranında büyüyerek 1,294 milyar TL’ye ulaştı. Diğer yandan, net risk maliyeti %1,78’e gerileyerek kredi kalitesinde iyileşme sinyalleri verdi.
Daha iyi bir yatırım deneyimi için şimdi Piapiri'yi ücretsiz indirin: Android / iOS
Hisse Görünümü ve Değerlendirme
Yapı Kredi, 2025 yılı için orta %20 seviyelerinde özkaynak kârlılığı hedefini koruyor. Ancak, net faiz marjında ve kredi risk maliyetlerinde aşağı yönlü olası baskılara dikkat çekiliyor. Öte yandan, banka ücret ve komisyon gelirleri tarafında güçlü bir performans sergilemeye devam ediyor.
ÜNLÜ & Co Araştırma Departmanı, Yapı Kredi Bankası (YKBNK) için 45,40 TL hedef fiyatla "AL" tavsiyesini yinelerken, açıklanan güçlü finansal sonuçların hisse üzerinde hafif pozitif bir etki yaratabileceğini öngörüyor.
Detaylar için Piapiri'nin Yapı Kredi Bankası 1. Çeyrek 2025 Sonuçları sayfasına bakabilirsiniz.
